"Э-К" - Казахстанские банки больше не смогут "отмывать деньги". Финансовая полиция активизировалась как никогда 08:55 03.12.2002
Тайное становится явным
Гульмира МАТХАЛИКОВА. Астана
Казахстанским банкам предлагается больше не держать в тайне информацию о клиентах. Руководству финансовых учреждений предписывается информировать правоохранительные органы обо всех сомнительных сделках. На этом настаивают сотрудники Агентства финансовой полиции РК, ратующие за введение нового законопроекта "О противодействии легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем". Одно из главных в нем - отработка механизма взаимодействия между банками и правоохранительными органами.
Этот проект практически готов. Сейчас, по словам начальника информационно-аналитического управления финполиции Нурсеита Байжанова, он находится на доработке в Национальном банке.
- Мы - правоохранительный орган и поэтому не можем самостоятельно разрабатывать законы, которые ограничивают предпринимательскую деятельность, - заявляет г-н Байжанов.
Новый законопроект - вынужденная мера. По данным финполиции, только в этом году фирмы-однодневки (те, которые удалось вычислить), занимающиеся обналичиванием денег, недоплатили в госказну 3,5 миллиарда тенге. К слову, с начала 2002 года полиция вышла на след 274 контор-обналичек, и только 22 уголовных дела раскрыто.
- Корень этой проблемы в том, что финансовая полиция только констатирует преступление и не может его предупредить. А все потому, что законодательная база несовершенна. Конкретно - одна из норм закона "О банках и банковской деятельности РК", - объясняет Нурсеит Абсаттарович. - О том, что кто-то обналичил деньги, мы узнает по истечении месяца, а то и двух.
Какие сведения хотят получать полицейские от банкиров? Им нужно знать только одно: в каких фирмах с момента регистрации в течение месяца происходит большой оборот капитала, например, свыше 10 миллионов тенге. Этот факт уже определенно указывает на то, что предприятие осуществляет свою работу, не занимаясь предпринимательской деятельностью, считает г-н Байжанов. Специалисты финансовой полиции будут только перепроверять эту фирму, и все - больше никакого вмешательства, обещают в агентстве. Конечно, эта норма будет распространяться только на юридических лиц, частных граждан она никоим образом не коснется.
- Но не нужно думать, что мы сейчас сидим сложа руки. Нами делается определенная работа, наши сотрудники получают оперативную информацию, они задерживают лжепредпринимателей. Но это комариный укус. Сами понимаете, информацию по каждому факту обналичивания денег получить просто невозможно. А самое эффективное средство борьбы с отмыванием денег - взаимодействие между банками и правоохранительными органами, - считает начальник управления. - Такая система существует во всем мире. Например, в Великобритании сотрудника банка, отказавшегося информировать полицию о незаконных операциях своих клиентов, ждет наказание - до 14 лет лишения свободы.
Но для того чтобы закон "О противодействии легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем" заработал в Казахстане, нам необходимо присоединиться к Страсбургской конвенции от 1990 года "Об отмывании, выявлении, изъятии, конфискации доходов от преступной деятельности". На этом условии, по словам г-на Байжанова, настаивает Национальный банк. Однако наша страна не может этого сделать, потому как конвенция - европейская. Но и здесь существует маленькая лазейка. Спасет законопроект подобная конвенция, куда входят страны СНГ. И потом, принятие этого закона уже есть в плане правительства, заявляет Байжанов.
- Хотел бы напомнить, что президентом издан указ, которым утверждена стратегия борьбы с правонарушениями в области экономики, рассчитанная на 2001-2003 годы. И там отдельным пунктом стоит разработка закона "О противодействии легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем". Кстати, согласно этому плану, в борьбу включится и КНБ, - сообщает Нурсеит Абсаттарович.
В Агентстве финансовой полиции говорят, что "честным банкирам этого закона бояться нечего. А вот недобросовестные, конечно, будут сопротивляться. Но закон есть закон".
Кстати, разрабатываемый закон, который наверняка вызовет много шума, не единственный способ борьбы с легализацией "черного" капитала. Нурсеит Байжанов считает, что создание в Казахстане комитета по финансовому мониторингу, куда бы поступала вся информация о крупных денежных оборотах, тоже поможет выявлять фирмы, учредители которых намерены обналичивать деньги и при этом уходить от налогов. Например, в первый день существования подобного комитета в России туда поступили сведения о трех тысячах подозрительных фирм.
Еще одна причина, способствующая росту фирм-обналичек, - "небрежные нотариусы", утверждает Байжанов.
- Не раз на совете по правовой политике мы предлагали ужесточить уголовную ответственность нотариусов за регистрацию фирм на подставных лиц. Их небрежное отношение к работе и позволяет рождаться таким конторам, - считает Нурсеит Байжанов.
N 229 (15142) от 03.12.2002
|