Золотой теленок
Кто стоит за украденным миллионом $
Молоденькая девушка "кинула" государственный бюджет на миллион долларов! Так сейчас говорят о скандальном преступлении, которое лишило комитет по водным ресурсам ста восьмидесяти миллионов тенге. Но кто же на самом деле сплел паутину аферы?

Александр СУХАНОВ Астана

Возникает впечатление, что девушка с улицы может без шума и пыли увести из бюджета огромную сумму денег. Выходит, пора бить в набат: наше казначейство, равно как и система платежей, насквозь проржавели. И завтра жертвой мошенников могут стать другие ведомства, пенсионные фонды, органы медицины и образования.

Но так ли это на самом деле? Напомним фабулу дела. Было оформлено липовое платежное поручение, которым комитет по водным ресурсам минсельхоза поручает столичному казначейству перевести с его счета 180 миллионов тенге одной коммерческой фирме на ее счет в "Цеснабанке". Затем эти деньги переводятся в доллары (1,2 млн.), снимаются наличными и исчезают. Исполнителем аферы называется некая молодая дамочка, которая работала в казначействе по чужим документам.

Давайте посмотрим, что нужно для такой махинации. Перво-наперво - выбрать мишень. Таковой стал комитет по водным ресурсам. Для этого злоумышленники должны были знать, что на его счету имеется определенная сумма. И что в день операции она будет там находиться. Это очень существенно! Ведь если будет выставлена платежка, а денег не хватит (допустим, вместо 180 миллионов окажется 160), то платеж не пройдет. Что будет означать неминуемый крах операции. Затем, следует подделать платежное поручение. Для этого нужно располагать образцами подписи председателя комитета, главного бухгалтера и печатью, а также всеми реквизитами комитета.

Следующий этап - провести платеж через казначейство. Прежде чем перечислить столь крупную сумму денег со счета госучреждения на счет коммерческой фирмы, казначейство вообще-то должно произвести некоторые телодвижения. Минимум - созвониться с комитетом по водным ресурсам. А еще лучше - поинтересоваться основанием проплаты. Ведь в платежном поручении есть специальная графа "назначение платежа". В ней должно быть указано наименование, номер и дата документа, на основании которого осуществляется перевод денег. Тогда как там оказалось только ... "за услуги, оказанные комитету".

Статья 18 закона "О платежах и переводах денег" предусматривает, что в исполнении поручения может быть отказано, если "платежный документ содержит признаки подделки". Но их почему-то не усмотрели. Больше того, в этом же законе есть статья 26 - "Защита от несанкционированных безналичных платежей". Он предусматривает целый ряд способов, которые исключают незаконное или ошибочное перечисление денег. Но защита почему-то не сработала...

И, наконец, завершающий этап - перевести в доллары и обналичить деньги в банке. Это тоже весьма непростая процедура. Опять-таки нужно знать, что к такой-то дате и к такому-то времени в банке будет иметься достаточное количество наличных долларов. Ведь далеко не в каждом коммерческом банке, даже куда более крупном, чем "Цеснабанк", имеется миллион двести тысяч "зеленых" для расчетно-кассовых операций! И вновь, если нужной суммы денег не оказалось бы, махинация бы сорвалась.
Кроме того, обналичить, да еще и в иностранной валюте, такую сумму - не кулек семечек на базаре купить. Согласно п. 4-1 ст. 21 закона "О платежах и переводах денег", платежи между юридическими лицами на сумму, превышающую 4000 МРП (около трех с половиной миллионов тенге), осуществляются только в безналичном порядке. А обналичено было в пятьдесят раз больше! Кроме того, существует запрет на расчет между юридическими лицами в иностранной валюте. Комитет перевел фирме деньге безналичными, и в тенге. Все по закону. Но тут же фирма эти деньги конвертирует и обналичивает. Почему это абсолютно никого в банке не заинтересовало - вопрос пока без ответа. Уже не говоря про то, что никто не удосужился хотя бы чисто формально осведомиться насчет достоверности платежа. А ведь если бы был сделан хотя бы один звонок, планы мошенников рухнули бы.

Как много у нас получилось "если"! Так неужели вся афера строилась чисто на везении, и преступница надеялась только на "авось"? Очень сомневаемся. Как видим, платежная система построена таким образом, что не должна пропустить нарушений. Однако никакая система не справится с "человеческим фактором". И главную роль сыграла отнюдь не девушка. Да, она могла подделать платежку. Но ликвидировать все "если" - ни в коем случае. Ей была отведена роль "золотого теленка", которому доверили лишь прикоснуться к деньгам. И лишь она одна "засветилась". Кстати, в операционных залах банков стоят видеокамеры. Так что, возможно, и фоторобот не потребуется.

Итак, вернемся к нашему изначальному вопросу. Может ли человек с улицы облапошить государственное ведомство на неприличную сумму? Практика показывает, что да. Но только если за ним будут стоять высокопоставленные персоны, которые обеспечат защиту от "если".

№35(135) за сентябрь 2003

***
Сколько воды утекло!

Гульмира МАТХАЛИКОВА

Комитет по водным ресурсам Министерства сельского хозяйства требует от комитета казначейства Министерства финансов вернуть деньги - 187, 4 миллиона тенге, которые финансисты с легкостью отдали мошенникам. "Пусть они отвечают за свое разгильдяйство", - говорит председатель "водного" ведомства Анатолий Рябцев.

Напомним читателям: 19 августа управление казначейства по Астане оплатило по липовым платежным документам, якобы представленным комитетом по водным ресурсам, услуги такой же липовой фирмы. Деньги, 1 миллион 200 тысяч долларов, со счета коммерческого предприятия сняла Ольга Вотько, ранее устроившаяся работать в казначейство по фальшивым документам. Вот так, одним махом Агентство по госслужбе провалило свою хваленую систему отбора лучших из лучших! Кстати, вместе с агентством провалились и Минфин, и подведомственное ему казначейство. Пропустить финансовый документ на такую, скажем, немаленькую сумму без всяких проверок - дело тоже непростое. Кстати, ответа на свой запрос от этих двух ведомств мы так и не дождались. Возможно, афера года настолько выбила руководителей из колеи, что они напрочь забыли о действующем законе "О СМИ".

По словам Анатолия Рябцева, бюджет комитета по водным ресурсам в этом году составляет 10 миллиардов 970 миллионов тенге. Сейчас выясняется, что мошенница, или мошенники, пыталась "обуть" государство в общей сложности на 500 миллионов тенге (примерно 3,3 миллиона долларов). Именно такая сумма была снята казначейством с двух бюджетных программ комитета: 250 миллионов тенге с программы № 736 "Питьевая вода" и столько же - с программы № 713 "Субсидирование стоимости услуг по доставке воды сельхозтоваропроизводителям". Но полмиллиарда в "Цеснабанке" в этот день просто не оказалось. Лже-Ольге выдали лишь 187, 4 миллиона тенге, снятых с программы №713.

- Как всего за полдня можно было провернуть эту финансовую операцию? - недоумевает Анатолий Дмитриевич. - Ведь, к примеру, наши запросы неделями не исполняются: то запятую не там поставили, то букву пропустили…

И потом, говорит председатель комитета, в казначейство всегда направляется по одному экземпляру всех заключенных договоров. Контракты "водников" с партнерами тоже находятся в этом ведомстве. Да и платежный документ, оказывается, должен проходить тройную защиту, которую осуществляют три (!) специалиста: один принимает и проверяет его, второй - сверяет договора с поставщиками, третий - проводит саму операцию.

- Как эта платежка проскочила кордон, неизвестно. Возможно, в системе казначейства есть ощутимая брешь! - выносит свой вердикт Анатолий Рябцев. - Я видел платежку, на ней не моя подпись, и подпись начальника финансового управления комитета Раимкулова подделана. Я считаю, что в казначействе обязаны подумать, как восстановить всю сумму.

Между тем программа "Субсидирование стоимости услуг по доставке воды сельхозтоваропроизводителям" начала работать только в этом году, принята она в рамках объявленной государством всесторонней поддержки села. Из бюджета крестьянам должно вернуться нынче 40 процентов средств, потраченных ими на полив урожая. Оставшихся на счету программы 62, 6 миллиона тенге явно недостаточно, чтобы рассчитаться с крестьянами. А договора с ними уже заключены. И землепашцы ждут обещанных правительством денег. Объяснения о проделках некой мошенницы, лихо похитившей денежки, вряд ли пройдут.

- Есть у меня вопросы и к банку, - продолжает Анатолий Рябцев. - На пустой счет фирмы вдруг поступают огромные деньги и сразу же снимаются… Неужели этот факт не вызвал беспокойства сотрудников? Тоже непонятно!

Однако в ответе на наш запрос и.о. председателя правления "Цеснабанка" Куат Кожахметов сообщил, что "если визуально платежный документ не содержит исправлений, помарок и признаков подделки, у работников банка нет оснований считать его фиктивным…. В соответствии со ст.749 Гражданского кодекса РК банк осуществляет изъятие денег клиента, находящихся в банке, на основании распоряжения клиента и не вправе определять и контролировать направления использования денег клиентом и устанавливать другие… О поступивших в пользу клиента деньгах банк не должен никого информировать согласно требованиям действующего законодательства о соблюдении банковской тайны".

Вот тут-то можно вспомнить о давней мечте руководства МВД и Агентства финансовой полиции: создать комитет по финансовому мониторингу (подобные существуют во многих странах мира), куда бы из банков стекалась вся информация о снятии сумм, превышающих десять тысяч долларов.
"Экспресс-К", 6/09/2003