ПОСТАНОВЛЕНИЕ
ОЛИЙ МАЖЛИСА РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
О ПРОЕКТЕ ЗАКОНА РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
"О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"

Олий Мажлис Республики Узбекистан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Одобрить проект Закона Республики Узбекистан "О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма" в первом чтении.
2. Опубликовать проект Закона Республики Узбекистан "О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма" в газетах "Халк сузи" и "Народное слово" для всенародного обсуждения.
3. Комитету Олий Мажлиса Республики Узбекистан по бюджету, банковским и финансовым вопросам с заинтересованными министерствами, государственными комитетами и ведомствами обобщить поступившие предложения и внести доработанный проект Закона Республики Узбекистан "О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма" на рассмотрение Олий Мажлиса.
Председатель Олий Мажлиса
Республики Узбекистан
Э.Халилов
Гор.Ташкент,
30 апреля 2004 г.

ПРОЕКТ
З А К О Н
РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Статья 1. Цель настоящего Закона
Целью настоящего Закона является регулирование отношений в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.

Статья 2. Законодательство о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма
Законодательство о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма состоит из настоящего Закона и иных актов законодательства.
Если международным договором Республики Узбекистан установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены законодательством Республики Узбекистан о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, то применяются правила международного договора.

Статья 3. Основные понятия
В настоящем Законе применяются следующие основные понятия:
доходы, полученные от преступной деятельности, - денежные средства или иное имущество, полученное в результате преступной деятельности;
легализация доходов, полученных от преступной деятельности, - придание правомерного вида происхождению денежных средств или иного имущества путем его перевода, превращения или обмена, а равно сокрытие либо утаивание подлинного характера, источника, местонахождения, способа распоряжения, перемещения, подлинных прав в отношении денежных средств или иного имущества либо его принадлежности, если денежные средства или иное имущество получено в результате преступной деятельности;
идентификация - установление организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, данных о юридических или физических лицах на основе предоставленных ими документов в целях осуществления обязательного контроля;
внутренний контроль - деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с законодательством;
обязательный контроль - деятельность, осуществляемая специально уполномоченным государственным органом, по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании предоставляемой в соответствии с настоящим Законом информации (документов);
операции с денежными средствами или иным имуществом - действия юридических и физических лиц в отношении денежных средств или иного имущества, направленные на установление, изменение или прекращение их имущественных прав и обязанностей.

Статья 4. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом
Организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, являются:
банки, кредитные союзы и иные кредитные организации;
инвестиционные фонды, депозитарии и иные виды инвестиционных институтов;
биржи;
страховщики;
организации, оказывающие лизинговые или иные финансовые услуги;
организации почтовой связи;
ломбарды;
организации, проводящие лотереи и иные игры, основанные на риске;
нотариальные конторы (нотариусы).

Статья 5. Меры, направленные на противодействие легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма
К мерам, направленным на противодействие легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, относятся:
обязательный контроль;
внутренний контроль;
идентификация юридических и физических лиц при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом.

Статья 6. Обязательный контроль
Обязательный контроль осуществляется специально уполномоченным государственным органом, определяемым Кабинетом Министров Республики Узбекистан.
Обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма этих операций равна или превышает четырехтысячекратный размер минимальной заработной платы, установленной на день совершения операции, которые осуществляются в следующих видах:
открытие двух или более счетов;
совершенные за один день или в течение нескольких дней в количестве, не соответствующем обычному объему операций;
перевод денежных средств за пределы Республики Узбекистан на счет, открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств в Республику Узбекистан со счета, открытого на анонимного владельца;
внесение в банковские вклады денежных средств в наличной форме;
снятие, списание со счета или зачисление на счет денежных средств в наличной форме, если это не обусловлено характером деятельности юридических и физических лиц;
получение физическим лицом денежных средств по документам на предъявителя;
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
внесение физическим лицом в уставный фонд (капитал) юридического лица денежных средств в наличной форме;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
покупка или продажа иностранной валюты в наличной форме;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
заключение договора с банком на аренду специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения имущества;
предоставление или получение кредита (займа);
помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий или иных ценностей в ломбард;
выплата страхового возмещения (страховой суммы) или получение страховой премии по договору страхования;
получение выигрыша при игре в лотерею или другие основанные на риске игры.
Операция с денежными средствами или иным имуществом на сумму ниже установленной в соответствии с частью второй настоящей статьи подлежит обязательному контролю при наличии полученной в установленном порядке информации, что одной из сторон этой операции является юридическое или физическое лицо, которое:
участвует или подозревается в участии в террористической или иной преступной деятельности;
прямо или косвенно является собственником или контролирует организацию либо юридическое лицо находится в собственности или под контролем организаций, осуществляющих или подозреваемых в осуществлении террористической или иной преступной деятельности.
В случае если операция с денежными средствами или иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, ее размер в национальной валюте определяется в порядке, установленном законодательством.

Статья 7. Внутренний контроль
При проведении внутреннего контроля определяются порядок оформления необходимой информации, обеспечения ее конфиденциальности, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю с учетом особенностей деятельности организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
Правила внутреннего контроля устанавливаются специально уполномоченным государственным органом по согласованию с Центральным банком Республики Узбекистан.

Статья 8. Идентификация
Идентификация осуществляется на основе следующих данных:
в отношении физического лица - имени, фамилии, отчества, даты и места рождения, места постоянного и временного проживания, серии и номера паспорта (свидетельства о рождении), даты и места его выдачи;
в отношении юридического лица - фирменного наименования, местонахождения (почтового адреса), а также идентификации физического лица, действующего от его имени в операции с денежными средствами или иным имуществом.

В случае непредоставления юридическим или физическим лицом документов, указанных в части первой настоящей статьи, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, отказывают в их совершении, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет юридического или физического лица.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны хранить идентификационные данные в течение сроков, установленных законодательством.

Статья 9. Ограничение доступа к информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, и ее нераспространение
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, специально уполномоченный государственный орган и соответствующие органы, участвующие в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, в порядке, установленном законодательством, ограничивают доступ к информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, и обеспечивают ее нераспространение.
Работники организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, специально уполномоченного государственного органа и соответствующих органов, участвующих в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, не вправе информировать юридических и физических лиц о проводящемся в отношении них обязательном контроле.

Статья 10. Предоставление информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма
Порядок предоставления информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, в специально уполномоченный государственный орган, а также информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, о юридических или физических лицах, участвующих или подозреваемых в участии в террористической или иной преступной деятельности, устанавливается Кабинетом Министров Республики Узбекистан.

Статья 11. Специально уполномоченный государственный орган
Специально уполномоченный государственный орган:
координирует работу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и соответствующих органов, участвующих в противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;
осуществляет анализ информации по операциям с денежными средствами или иным имуществом, получаемой в соответствии с настоящим Законом;
осуществляет обязательный контроль;
принимает решения о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;
при наличии достаточных оснований направляет материалы об операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанные с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированием терроризма, в соответствующие органы и одновременно направляет организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, предписания о приостановлении операций, указанных в частях второй и третьей статьи 6 настоящего Закона;
осуществляет иные полномочия в соответствии с законодательством.
Решения специально уполномоченного государственного органа о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма обязательны для исполнения министерствами, государственными комитетами, ведомствами, органами государственной власти на местах, предприятиями, учреждениями и организациями, должностными лицами и гражданами.
Специально уполномоченный государственный орган и его работники обязаны обеспечивать конфиденциальность и сохранность ставших им известными сведений, составляющих коммерческую, банковскую и иную тайну.

Статья 12. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в случаях, установленных настоящим Законом, обязаны:
идентифицировать юридическое и физическое лицо при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом;
приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет юридического или физического лица, на два рабочих дня с даты, когда эта операция должна быть совершена, и информировать специально уполномоченный государственный орган о такой операции в день ее приостановления. При отсутствии предписания специально уполномоченного государственного органа о приостановлении операции по истечении указанного срока организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, приступает к выполнению приостановленной операции;
предоставлять в специально уполномоченный государственный орган информацию (документы) об осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в день, когда эта операция должна быть совершена;
внедрять собственную систему внутреннего контроля.
Банки отказывают в открытии банковского счета, совершении операции с денежными средствами или иным имуществом, если не предоставлены документы, необходимые для идентификации, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет юридического или физического лица.

Статья 13. Международное сотрудничество в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма
Международное сотрудничество в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма осуществляется в соответствии с законодательством и международными договорами Республики Узбекистан.

Статья 14. Разрешение споров
Споры в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма разрешаются в порядке, установленном законодательством.

Статья 15. Ответственность за нарушение законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма

Лица, виновные в нарушении законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, несут ответственность в установленном порядке.

Предложения и замечания по проекту Закона просим направлять в Комитет Олий Мажлиса по бюджету, банковским и финансовым вопросам по адресу: 700035 г.Ташкент, Олий Мажлис Республики Узбекистан.
Телефоны: 139-86-43, 139-80-49.

№ 108 от 26 мая 2004