РУБЛЬ - МИРОВАЯ ВАЛЮТА.

На пространстве бывшего СССР был создан целый ряд политических и экономических объединений - от СНГ до ЕвразЭС. Увы, ни одно из них не работает. Все оказывается на уровне намерений и деклараций.

В чем же причина? Ведь необходимость экономического объединения государств очевидна и доказана мировой практикой. А причина, на наш взгляд, только одна: неэффективность всех этих объединений и программ лежит в отсутствии единого легитимного межстранового платежного средства. Как можно осуществлять экономическое объединение, если отсутствуют удобные стандартизированные инструменты платежа? Каждый платеж между странами СНГ - это проблема. И пока не будет создан надежный и простой платежный инструментарий, ни о каком серьезном объединении на евразийском пространстве говорить не приходится.

Для создания платежного инструмента нужна прежде всего единая валюта.

Мировой опыт

Мировой опыт дал два примера создания единых валют для платежного общения стран. Первый - это Бреттон-Вудская система, когда в качестве единой валюты используется валюта наиболее крупного и мощного государства - США. Второй - опыт Европы, которая для межстранового платежного общения создала специальную валюту - сначала ЭКЮ, а затем - евро.

Конечно, путь Бреттон-Вуда - более простой, чем создание новой валюты. Показательно, что Бреттон-Вудская система заработала почти моментально после принятия решения: ведь она не требовала от остальных государств ничего, кроме пользования в межстрановом общении долларом. В то время как европейская система создавалась десятилетиями: она потребовала длительного процесса унификации экономических условий в странах - членах Европейского валютного объединения.

Нынешняя ситуация в Евразии ближе к Бреттон-Вуду, чем к европейской. На этом пространстве существует единственная страна-гигант - Россия, экономика которой превышает экономику всех остальных государств этого пространства вместе взятых. Да и времени для унификации и согласования всех экономических характеристик этих государств нет. Впрочем, как показал опыт, нет и такого желания у правящих элит.

Значит, для создания единой валюты в межстрановом общении на евразийском пространстве можно использовать только опыт Бреттон-Вуда, но не Европы. И в качестве единой межгосударственной валюты на этом пространстве использовать российский рубль. В то же время надо учесть особенность европейского пути. Финансовое объединение Европы было выгодно всем, оно не было направлено против каких-либо стран, вошедших в этот союз, ни одна из стран Европы не получила односторонних выгод из этого объединения.

Но тут сразу же возникнут возражения. Опыт Бреттон-Вуда показал, что государство - резидент межгосударственной валюты - получает очень большие преимущества и доходы за счет остальных государств, ее использующих. Действительно, потребуется большое количество этой валюты, которая будет эмитироваться ее резидентом и предоставляться другим странам уже за плату, то есть в обмен за реальные товары. Таким образом, простая банковская операция увеличения счета "Кредит" в центральном банке приведет к потоку весомых материальных благ из стран, которые будут за эту ничего не стоящую эмитенту валюту отдавать свои богатства, ресурсы, плоды своего труда. Именно это - один из важнейших источников силы, влияния и богатства Соединенных Штатов. И, естественно, другие страны Евразии резонно заявят: "Мало того, что нас эксплуатируют Соединенные Штаты и Европа за счет своей валюты, резервы которой мы накапливаем, так теперь нас будет еще эксплуатировать и Россия, потому что теперь мы должны будем накапливать и рублевые резервы для осуществления внешнеэкономической деятельности на евразийском пространстве". Именно так и говорят в этих странах, когда даже в самом зачаточном виде возникает вопрос о создании на основе рубля валюты евразийского пространства.

Но современные информационные технологии, которых просто не существовало во времена Бреттон-Вуда, позволяют создать такую систему платежного общения на основе российского рубля, в которых момент финансовой эксплуатации других евразийских стран со стороны России исключается полностью. Россия, используя эти технологии, не получит никаких односторонних экономических преимуществ. Скорее даже наоборот, значительно больше могут выиграть малые страны СНГ. Точнее, выиграют все. И Россия в том числе.

Кому нужен рубль

В последнее время со стороны государственных лиц все чаще звучат мнения о желательности интернационализации российского рубля, намерении сделать рубль свободно конвертируемым, вывести его на мировой валютный рынок, организовать рублевую торговлю энергетическими ресурсами на российских биржах.

Наше мнение на этот счет резко отрицательное. Валюту мировому рынку не навязывают. Она там появляется потому, что в ней нуждаются другие страны. А кому на мировом валютном рынке, объединяющем прежде всего высокоразвитые страны, нужен российский рубль? Что им покупать в России? Пока, кроме энергоресурсов, нечего. Но впрыск рубля на мировой валютный рынок через торговлю энергоресурсами на рубли - очень вредная идея, которая может поставить крест на планах восстановления экономики высоких технологий в России.

Одно из главных экономических преимуществ российской экономики есть более низкие внутренние цены на энергоносители. Недаром главным требованием Европы является доведение внутренних цен на энергоносители до европейских.

Но если мы начнем торговать нефтью и иными энергоносителями за рубли, то мы как раз к этому и придем. Ведь торговля на этих биржах будет уже внутренней торговлей, и не будет играть роли, кто предлагает товар и кто покупает. Понятно, что мы не можем продавать на этой бирже энергоресурсы ниже мировых цен. Но это станет автоматически внутренней ценой энергоресурса в России, чего как раз и добиваются страны Европы. Фактически вывод рубля на мировой валютный рынок означает полную утрату контроля со стороны наших денежных властей за российской денежной системой, теперь ее станет контролировать и ею управлять мировой валютный рынок. В результате рубль станет "твердым", а создавать отечественную индустрию на твердой валюте невозможно. Недаром Китай столь твердо стоит за "мягкость" своего юаня, несмотря на все давление США и Европы.

Общий принцип мировой валютной политики состоит в следующем: не надо навязывать мировому валютному рынку то, в чем он не испытывает необходимости. И второй принцип - предлагать свою валюту тем, кому она действительно нужна и кто ждет ее. Таково евразийское финансово-экономическое пространство.

Евразийский платежный союз

Создается Евразийский платежный союз - ЕвразПС. Основное условие вступления в этот Союз - использование в межгосударственном платежном общении между любыми его членами исключительно российских рублей. Никаких иных условий к его членам не предъявляется - ни экономических, ни политических. Члены Союза могут иметь любую экономику - рыночную или нерыночную, быть демократическими или тоталитарными - все это не играет никакой роли. Кто-то может возразить: как, Россия собирается поддерживать всякие "плохие" режимы? А когда США допускает использование своей валюты самыми жестокими и тоталитарными режимами - они поддерживают эти режимы? Разве не режим Саддама Хусейна накопил миллиарды долларов США, разве не их он использовал для закупки отравляющих веществ и оборудования для их производства, не на них ли он покупал вооружение, разве не долларами он финансировал террористическую деятельность? Так и Россия будет "поддерживать" любые страны, которые пожелают использовать во внешней торговле российские рубли. Не ее дело решать, какие режимы в этих странах и как они пришли к власти. Хочешь использовать российские рубли во внешней торговле - можешь беспрепятственно вступать в ЕвразПС.

>Членство в ЕвразПС не ограничено никакими географическими границами. Если, к примеру, Эквадор пожелает вступить в ЕвразПС - пожалуйста. Если член любого блока или объединения захочет вступить в ЕвразПС - тоже нет возражений. Это абсолютно открытая структура. Единственное ограничение состоит в том, что государство не должно состоять в состоянии войны с другими странами.

В членах ЕвразПС рубль превращается в такую же валюту для осуществления внешнеэкономической деятельности, как доллар или евро. Особенность его только в том, что внешнеторговая деятельность на основе российского рубля ограничивается исключительно членами ЕвразПС. В торговле между членами ЕвразПС никакой иной валютой пользоваться нельзя. И это должно быть отражено в законодательстве страны, а не только в подписанном ею договоре.

Высшим органом ЕвразПС является Совет президентов стран - членов ЕвразПС. Он может собираться, к примеру, раз в год. Создаются также какие-то исполнительные органы в минимальном объеме, либо исполнительные функции перекладываются на страну, в которой на данный год запланировано проведение Совета президентов.

Последнее условие: вся межстрановая торговля идет не просто за рубли, но и исключительно за безналичные рубли.

Центральный Евразийский рублевый банк

Главным органом межстранового денежного обращения в ЕвразПС является Центральный Евразийский рублевый банк - ЦЕАРБ. В ЦЕАРБ открываются рублевые корреспондентские лоросчета (банковский счет в другом банке) всем центральным банкам стран - членов ЕвразПС. Иных счетов у него нет - ни организаций, ни правительств, ни частных лиц.

ЦЕАРБ является чисто расчетным банком. Он не выдает никому кредиты, не имеет никакого уставного капитала, не создает резервов, не выпускает облигаций или векселей, не ведет никакой финансовой или экономической деятельности. Другими словами, это полностью безактивный банк.

Все межстрановые платежи осуществляются исключительно через ЦЕАРБ. Таким образом, вся банковская деятельность ЦЕАРБ сводится к учету движения рублевых средств между странами - фактически к переписыванию денежных средств с одного лоросчета на другой.

ЦЕАРБ связан широкополосными линиями электрической связи со всеми центральными банками. Это могут быть оптоволоконные линии связи либо спутниковые каналы. За эти каналы отвечают центральные банки участников ЕвразПС, они и оплачивают их содержание. Каждая из стран-участниц прокладывает, арендует или иным образом организует канал широкополосной электрической связи от своего центрального банка до ЦЕАРБ и отвечает за достоверность информации, передаваемой по нему.

Где же выбрать место дислокации этого банка? Думается, что ни в коем случае не в России. Астана - столица Казахстана - лучшее место. Тем самым Россия покажет, что в ее помыслах нет и тени гегемонизма. Но рабочим языком ЦЕАРБ объявляется русский, поскольку он известен всем на евразийском пространстве. И он может стать межгосударственным языком евразийского денежного общения.

Евразрубли и их эмиссия

Рубль, который находится на счету в ЦЕАРБ - не простой. Это рубль, на который можно осуществлять международные расчеты в рамках ЕвразПС. И по аналогии с евродолларом его можно назвать "евразрубль". Рубль, находящийся на счетах в российских банках, - это просто рубль. Но попадая на счет ЦЕАРБ, он становится уже евразрублем. Это полностью аналогично тому, как обычный доллар превращается в евродоллар, выйдя за пределы США. И сколько бы рублей ни было в России, осуществлять покупки в странах ЕвразПС Россия, точнее, обладатели рублевых счетов в российских банках, могут только на евразрубли, объем которых определяется размером корреспондентского лоросчета Банка России в ЦЕАРБ.

Этим уже ограничиваются возможности России в использовании своих рублевых средств для осуществления покупок и капиталовложений за рубежом. Долларовая система не имеет таких ограничителей: США могут вывезти за границу столько долларов, сколько их способен принять мир. В данной модели есть ограничитель. Для этого и требуется пропускать все рубли за границу России через одно-единственное окно в виде лоросчета ЦБР в ЦЕАРБ.

Ясно, что в ходе межстрановой торговли евразрублевые счета в ЦЕАРБ будут находиться в постоянном движении. Кто больше продает, тот и будет иметь больший евразрублевый счет и, в свою очередь, может осуществлять и больше закупок на евразийском пространстве. Причем евразрубли не имеют "памяти". Евразрубль, полученный Арменией из Казахстана, она может потратить на покупку, к примеру, газа у России, а Россия, в свою очередь, может его потратить в Украине. Если же вдруг в какой-то стране кончатся евразрубли - обнулится счет в ЦЕАРБ, то эта страна уже не сможет осуществлять никаких закупок в других странах ЕвразПС. Ведь ЦЕАРБ кредитов не дает, овердрафт по лоросчету не представляет. ЦЕАРБ просто отрезает все возможности совершать покупки. Откуда сможет страна взять евразрубли? Возможны следующие пути пополнения счета евразрублей:

- продать свои товары другой стране - члену ЕвразПС;

- продать свою собственность другой стране - члену ЕвразПС;

- получить кредит от одной из стран - членов ЕвразПС.

Отметим, кредит в евразрублях можно получить только у страны, но не у ЦЕАРБ. В любом случае пополнение этого счета будет происходить за счет уменьшения евразрублевого счета других стран. Евразрубли не исчезают и не возникают в ходе обычной торговой деятельности стран ЕвразПС. Они только перемещаются из одной страны в другую, с одного счета в ЦЕАРБ на другой. Вот почему правительства стран ЕвразПС должны постоянно контролировать состояние лоросчета своего центрального банка и заблаговременно принимать стимулирующие меры, которые позволили бы пополнить этот счет.

Начальный капитал

Но откуда возьмутся начальные евразрубли у стран - членов ЕвразПС? Нужно ли будет их "покупать" у России? Нет, "начальный капитал" в евразрублях каждая из вступающих в ЕвразПС стран получает абсолютно бесплатно. Как только страна вступает в ЕвразПС, ей автоматически открывается евразрублевый счет в ЦЕАРБ, на котором уже записана некоторая сумма евразрублей. Эта сумма определяется квотным механизмом. Таким образом, никаких средств или ресурсов тратить на подсоединение к системе евразрублевой торговли не надо. В этом также принципиальное отличие от Бреттон-Вудского механизма, в котором никому долларов даром не давалось, разве что избранным странам по плану Маршалла.

Что же представляет собой квотный механизм, в соответствии с которым определяется начальная евразрублевая квота страны? На наш взгляд, проще всего квоты определять по численности населения: установить квоту на одного жителя ЕвразПС. И в соответствии с численностью страны ей и начисляется начальная квота. Например, если установлена начальная квота 1000 рублей на человека, то при численности населения страны 20 млн жителей ее начальная квота составит 20 млрд рублей. Очень неплохая сумма для "раскрутки".

Единственное условие при этом состоит в том, что начальная квота ни одной страны не может превышать сумму начальных квот всех остальных стран. Например, если начало ЕвразПС положит всего две страны - например, Россия и Белоруссия, то каждой стране будет начислено по 10 млрд евразрублей. При подключении Казахстана ему будет начислено примерно 15 млрд рублей, и такую же сумму добавят и России. И так при каждом подключении нового члена России будут добавлять сумму, равную квоте подключаемого члена, пока общая сумма России не достигнет ее квотной величины - порядка 142 млрд рублей.

Как же определить размер начальной квоты? Необходимо оценить объем годового товарооборота между странами ЕвразПС и разделить его на среднюю длительность цикла обращения денег. Что даст общую необходимую массу евразрублей. Эту денежную массу разделить на численность населения в ЕвразПС, и мы получим размер начальной эмиссионной квоты на человека. По мере развития внутреннего товарообмена и роста экономик стран ЕвразПС могут периодически осуществляться дополнительные эмиссии.

Но главное, никаких односторонних преимуществ Россия как резидент общей валюты не получает - начальное количество евразрублей у нее определяется только квотой, а не тем их количеством, которое ходит в самой российской экономике. Этим международная рублевая денежная система резко отличается от международной долларовой, в которой резидент - США - получает громадные односторонние преимущества за счет пользователей этой валютой.

В России рубль - национальная валюта. В других странах ЕвразПС рубль становится обычной нерезидентной валютой аналогично доллару и евро. И потому все проблемы, связанные с функционированием евразрубля в них, решаются в рамках национального валютного регулирования. Каждая из валют используется специфически. Рубль для евразийского пространства, евро - для Европы, доллар - для остального мира. Так что ничего особенно нового при появлении евразрубля не возникает. Более того, во многих странах СНГ рубль уже де-факто используется в качестве нерезидентной валюты.

Курс рубля (по отношению к национальной валюте) каждая из стран-участниц устанавливает самостоятельно. Точно так же, как и курс доллара и евро. Но в дальнейшем, по мере роста интеграционных программ, возможно уже и согласование этих курсов.

Движение наличных денег

Движение наличных рублей в странах, где рубль - нерезидентная валюта, организуется так же, как и наличных долларов или евро. Наличные рубли накапливаются в банках, занимающихся обменом рублей на резидентную валюту, и при избытке обмениваются на безналичные евразрубли в собственном центральном банке. Центральный банк, в свою очередь, предъявляет их для обмена Банку России. Последний обменивает их на евразрубли. Таким образом, наличные деньги, привозимые прежде всего туристами, становятся еще одним важным источником пополнения евразрублей. Это позволит интенсифицировать гуманитарные контакты между странами бывшего СССР, так как рубли все-таки легче получить, чем доллары. Ведь, заимев доллары, люди предпочитают поехать не в Грузию или Киргизию, а в Турцию или Италию. А за рубли евразийцы станут вновь посещать старые излюбленные места отдыха на Иссык-Куле, в Бакуриани, в Закарпатье: Это вызовет расцвет туристического бизнеса в странах ЕвразПС. Так как долларовые места отдыха оказываются отделенными от рублевых, то и конкуренция между ними станет не такой острой, как сейчас, что препятствует развитию туристической индустрии во многих замечательных местах Евразии. Турист с рублем станет желанным, за него станут бороться. А уже вслед за рублевым туристом, возможно, потянутся и долларовые, и евротуристы. Рублевый туризм может стать лесенкой, по которой легче войти в мировой туристический бизнес.

Ассоциированные члены

По мере развития зоны евразрубля и другие страны пожелают торговать на рубли со странами ЕвразПС. Действительно, той же Балтии трудно найти спрос на свою продукцию в Европе, но в странах СНГ она может пользоваться спросом. Но так как они находятся вне зоны евразрубля, то они будут вынуждены продавать свою продукцию за евро или доллары, а это резко уменьшит спрос на нее. И им самим было бы интереснее покупать, к примеру, энергоресурсы за рубли, чем за евро. Но в то же время они не хотят или просто не могут войти в ЕвразПС, так как входят уже в Европейский союз.

Для таких стран можно предложить ассоциированное членство. Ассоциированный член имеет право торговать со странами ЕвразПС за рубли, но обязанности уже нет. Ассоциированному члену открывается счет в ЦЕАРБ, но безвозмездная рублевая квота не полагается. Вполне возможно, что ассоциированными членами могли бы стать страны Балтии, некоторые из стран бывшего СЭВа - Болгария, Венгрия и другие, - так как это открыло бы их продукции дорогу на крупный евразийский рынок. Ассоциированными членами могли бы стать и другие евразийские соседи - Иран, Турция, Афганистан, Монголия. Не исключено, что и Китай пожелает как-то присоединиться к этому платежному пространству.

Таким образом, существуют хорошие перспективы расширения Евразийского платежного союза и за пределы бывшего СССР.

Владимир Юровицкий, член-корреспондент Международной академии информатизации
№9 за 2007 год (16.03.2007)