На текущей неделе в разных уголках планеты стали задумываться о посткризисном периоде. Точнее, о новом глобальном финансовом порядке. Свою позицию по этому вопросу дали страны БРИК, а чуть позже реформы в финансово-банковском секторе США анонсировал президент страны Барак Обама. К слову, не остался в стороне от глобальных процессов и Казахстан, который также обратился к помощи МВФ по вопросу реформ в банковской сфере.

В четверг президент США обнародовал план реформ финансовой системы, которая станет самой крупной со времен Великой депрессии 30-х годов ХХ века. Как сказал Барак Обама: "Культура безответственности укоренилась от Уолл-стрит до одноэтажной Америки. Режим регулирования финансовых рынков, сконструированный на волне экономического кризиса XX века – Великой депрессии, не устоял перед глобальной экономикой XXI века с ее скоростью, масштабом и изощренностью". Главная цель реформ – сделать работу финансово-банковского сектора прозрачной. По словам Обамы, "многие финансовые схемы были построены на песке" и не устояли перед приливной волной глобального кризиса.
На смену "замкам на песке" должны прийти новые финансовые институты. В частности, Обама предлагает усилить роль регуляторов, которые будут бдительно следить за появлением на рынках новых "мыльных пузырей". Для этого глава Белого дома хочет создать при Минфине США надзорную структуру – National Bank Supervisor. В рамках плана предусматривается повышение требований к капитализации банков и ограничение их возможности по принятию на себя рисков. Иными словами, "белые воротнички" в банках не смогут заключать авантюрные сделки, в противном случае они столкнутся со штрафными санкциями надзорных органов. "Мы потребуем от этих фирм соответствовать более серьезным требованиям по капитализации и ликвидности, чтобы они могли быть более устойчивыми и менее способными к краху", – заявил Обама.
Президент решил не только навести порядок на финансовом рынке, но и нанести удар по корпоративной политике США. Так, Белый дом планирует поставить под колпак ФРС (аналог Нацбака. – Ред.) системообразующие компании страны. Они не занимаются денежно-кредитной деятельностью, но имеют инвестиционные и пенсионные фонды. В данном случае можно вспомнить крах энергетической корпорации "Энрон" в 2001 году, которая потрясла своими коррупционными махинациями Америку. Свою мысль Обама резюмировал словами: "Если вы представляете собой круп-ный риск, это означает, что вы должны нести большую ответственность".
Повышая роль регуляторов, правительство США снижает риски для финансовой системы и вместе с этим лишает словарный запас капиталистов понятия "сверхприбыль". Согласятся ли с этим игроки Уолл-стрит, пока не известно. Зато в плане Белого дома просматривается другая тенденция. Если верить Обаме, в условиях глобализации ставка делается на стабильность и ответственность. Эти качества, по его мнению, позволят США преодолеть кризис и сохранить лидерство в XXI веке.
США не единственная страна, которая на развалинах кризиса пытается построить новый финансовый мир. На этой неделе свою позицию по этому вопросу озвучили страны БРИК (Бразилия, Россия, Индия и Китай) в Екатеринбурге. К их мнению приходится прислушиваться. Хотя бы потому, что они являются держателями 50 процентов мировых валютных резервов, в то время как страны "Большой семерки" (за исключением Японии) в своих закромах накопили только 6 процентов. В связи чем "группа БРИК" выступила за новый, справедливый, многополярный финансовый порядок. "Мы должны совместно содействовать разработке проекта реформирования МВФ и ВБ, на практике расширить представительство и голос развивающихся стран для объективного отражения изменения структуры мировой экономики", – сказал китайский лидер Ху Цзиньтао. Тем самым БРИК бросил вызов "Большой семерке", в которой диктует примат тяжеловесов ХХ века.
Кроме того, страны БРИК не обошли стороной международную резервную валюту, которая является неотъемлемой частью нового финансового порядка. "Мы должны укреплять мировую валютную систему за счет укрепления не только доллара, но и резервных валют", – сказал президент России Дмитрий Медведев во время саммита ШОС. Эту мысль он повторил за "круглым столом" глав БРИК, но она не получила продолжения у партнеров. Так, в коммюнике встречи говорится о новом финансовом порядке, но не упоминается судьба доллара. Причиной этому стал конфликт интересов. Если Москва спешит сбросить с пьедестала мировой экономики американскую валюту, то Пекин опасается за свои долларовые накопления.
Кроме того, участники саммита БРИК призвали международное сообщество активизировать усилия по обеспечению ликвидных средств беднейших стран, которые больше всех пострадали от финансового кризиса. Лидеры БРИК напомнили развитым государствам об их обязательстве по выделению 0,7 процента своего валового национального дохода на нужды развивающимся странам, облегчению их долгового бремени, упрощенного доступа их на рынки и передаче им технологий. "Мы должны продолжить призывать международное сообщество не пренебрегать проблемой развития и не сокращать инвестиции в развитие в связи с борьбой со всемирным финансовым кризисом, и особенно следует обратить внимание на негативные последствия кризиса для развивающихся стран, в первую очередь, для наименее развитых стран", – подчеркнул Ху Цзиньтао.
Как известно, "политика – это концентрированное выражение экономики". А потому за разными взглядами на новый финансовый порядок нельзя было не усмотреть далеко идущих целей. План Обамы стремится сохранить доллар в качестве ведущей мировой валюты. Ахиллесова пята бакса заключается в "культуре безответственности", которая способствовала появлению "мыльных пузырей", с другой стороны, заставляла правительство США прибегать к печатному станку. При этом план Обамы не ответил на очень важные вопросы: что делать с проблемными активами в банковском секторе, ведь они никуда не исчезли, и во сколько обойдется план финансовой стабилизации?
Не получив ответа на эти вопросы, американской валюте будет трудно доверять. Озвученная ранее Минфином США сумма в 2 трлн долларов, необходимых для стабилизации финансовой системы, едва не вызвала панику на рынках и среди главных держателей долларовых накоплений – Китая и России. С другой стороны, американцы не готовы платить по своим счетам. Не будем забывать, что в марте этого года в разных городах США прошли марши "бостонского чаепития", участники которых выступали против политики увеличения налогов Белым домом. Поэтому план Обамы хорош в качестве хорошего "светлого будущего", но до этого будущего доллару нужно дожить.
Что до стран БРИК, то здесь бросается в глаза растущее влияние Китая. В Пекине осознают, что экономика США сильна, если не финансами, то производительностью труда и технологической вооруженностью. Но БРИК не стоит на месте. По подсчетам экспертов через каких-нибудь 5–10 лет доля этих стран в мировом ВВП составит 30–35 процентов, а доля США сократится до 15 процентов. В таком случае клуб быстрорастущих экономик может стать хорошим трамплином для Китая. Тем более что Пекин "под крышей" БРИК усиливает свое влияние, прежде всего среди развивающихся странах. Ведь большинство его предложений отражают не только китайские интересы, но и тех, кто оказался на обочине существующего финансового порядка.
К слову, не оказался в стороне от глобальных финансовых процессов и Казахстан. Неделю назад Астана заявила о готовности привлечь "мозговой потенциал" МВФ для реформирования банковской системы. Слова стали шоком для далеких от мира денег людей. "У нас же самая лучшая банковская система в СНГ", – вопрошали они. Но нет ничего идеального в этом мире, и даже самые радужные оценки иногда сталкиваются с суровой действительностью. Какая финансовая система появиться на казахстанских банковских просторах, пока не известно. Но, скорее всего, отечественные банкиры последуют по американской дорожке. Иными словами, сделают ставку на усиление роли регуляторов и прививание "культуры ответственности".

Арсен САИДОВ, Диаз КУСАИНОВ, Алматы