"БТА" продолжает страдать от воровства Мухтара Аблязова

То, что осталось от "Банка Туран Алем" ("БТА"), некогда бывшего первым банком Казахстана по результатам деятельности, теперь находится на интенсивной реанимации под эгидой государства. Но у "больного" появился шанс выкарабкаться, так как в конце августа группа внешних кредиторов - большей частью западных банков - согласились подписаться под сделкой по обмену ценных бумаг банка на денежные средства, которые покроют основную массу долгов банка, на сумму порядка 12 миллиардов долларов США паушальными суммами и отсроченной уплатой процентов. Большая часть денег, "исчезнувшая" в виде обеспечений, была выведена из страны через отделения "БТА" в Российской Федерации, Украине, Грузии и Кыргызстане, о чем говорилось в различных предыдущих эпизодах. Выдаваемые ими займы и кредиты перечислялись на счета фирм-фантомов, зарегистрированных в тропических островных странах и других оффшорах. Сегодня российские власти стали симпатизировать казахскому банку и трудностям, с которыми он борется. В результате часть украденных денег может вернуться в "БТА", но основную сумму пришлось бы отслеживать в Карибском море, на тихоокеанских островах, в Индийском океане, в Люксембурге, Нидерландах и Бог знает где еще - что представляется неимоверно трудной задачей.

Автор: Чарльз ван дер Лев, старший контрибьютор KZW

В начале сентября московский суд общей юрисдикции постановил продать с аукциона 20-процентную долю в одном из предприятий под контролем холдинга, которым руководит беглый казахстанский банкир-мошенник Мухтар Аблязов. Как говорится в статье-источнике в "Коммерсанте", опубликованной 3 сентября, 20-процентная доля в компании "Марин Гарденс", подрядчика по строительству нового океанариума, строящегося в Поклонном районе в Москве, будет продана посредством "голландского аукциона", со стартовой ценой в 22,5 миллионов долларов, которую участники должны будут понижать, а не повышать. Первоначальное предложение, скорее всего, будет занижено, как считает газета. В статье цитируется один из партнеров подрядчика по проекту, "Блэквуд", компании Константина Ковалева: справедливая стоимость проекта якобы составляет 90 миллионов долларов на основании стоимости квадратного метра в размере 500 долларов, при том, что проект находится в элитном районе. В результате справедливая стоимость 20%-ной доли составляет 18 миллионов долларов. Тем не менее, расходы на строительство оцениваются в 480 миллионов, то есть, "победитель" аукциона должен будет внести значительную сумму для завершения строительства океанариума. Как только проект будет запущен, он будет приносить чистый доход порядка 10 миллионов долларов, цитирует статья заявление Ковалева.

"Коммерсант" и другие российские новостные СМИ упоминают еще два оффшорных предприятия, использованных Аблязовым и компанией для финансирования менее заметных проектов. Одно из них - это LegendCatch Services, учрежденная на Кипре, которая получила, накануне мирового финансового кризиса, заем от "БТА" в размере 22,5 миллионов долларов через свое российское отделение. Деньги были переданы другой кипрской компании под названием Marine Gardens, в которой LegendCatch владела долей в 20 процентов - долей, которую она предложила в качестве обеспечения для получения займа от "БТА". Личность других ее владельцев остается тайной, но можно со всей уверенностью предположить, что в ходе расследования власти могут наткнуться еще на парочку оффшорных компаний, за которыми, как и в случае LegendCatch и Marine Gardens, стоит не кто иной, как господин Аблязов и его сеть сообщников.

Схема перевода активов, примененная в случае океанариума, была лишь частью более крупной махинации, которую российские власти расследуют с первых дней весны текущего года. Расследование занимается мошенническими схемами, придуманными бывшим президентом "БТА" Мухтаром Аблязовым и несколькими его соратниками. Средства на сумму, эквивалентную 5 миллиардам долларов США, в денежных средствах в различных валютах, и в имуществе, утекли из рук нынешних владельцев "БТА", среди которых главным является государственный фонд "Самрук-Казына", и были выведены, как считают следователи, через российские отделения банка. В одной из расследуемых схем, оцениваемая на сумму порядка 1,5 миллиарда долларов, замешана Eurasia Logistics, компания, которая занимается строительством торгово-транспортных центров в Московской области (Северное Домодедово), Екатеринбурге (Пышма), Казани (Бьек-Тау) и Новосибирске (Толмачево).

Сумма порядка 5 миллиардов долларов США, выданная "БТА-Банком" на строительные проекты в России, представляя около трети всего портфеля дебиторской задолженности банка, была "классифицирована как проблемные займы", сообщило региональное новостное агентство Silk Road Intelliger 14 сентября, цитируя заместителя генерального директора банка Николая Варенко. "[В число наших дебиторов] входят строительные проекты в России, в Москве и Московской области", цитируются слова официального лица. "В частности, Евразия-Тауэр в комплексе "Москва-Сити", Московский аквариум, Панорама 1812 года,и другие проекты. На займы приходятся свыше 30% от общего портфеля корпоративных займов "БТА". "БТА" уже обеспечила 98% займов", сообщил Варенко журналистам в центре Москвы, однако, не сказав ничего об уголовном расследовании относительно Eurasia Logistics.

В годы экономического взлета, с 2006 по 2008 годы, Eurasia получила от ЛЛС "БТА" займы на общую сумму в размере 775,4 миллионов рублей, 19 миллионов евро и 1,4 миллиарда долларов США, говорится в стоящем у корня проблемы пресс-релизе министра внутренних дел России от 19 марта, на следующий день после вмешательства властей. На определенном этапе, по некоторых данных, еще в 2009 году, до увольнения Аблязова с поста президента "БТА" и его последующего бегства в Лондон, где он и скрывается по сей день, займы были переведены аффилированной компании Eurasia Logistics под названием Eurasia Global. Согласно пресс-релизу министра, последняя была и по сей день остается под контролем Мухтара Аблязова. 18 марта сего года волна арестов прокатилась по московскому отделению проблемного казахстанского "Банка Туран Алем" ("БТА"), а генеральный директор отделения Александр Волков, финансовый директор Артем Бондоренко, экономический директор Алексей Белов и глава юридического отдела Денис Воротынцев были выведены в наручниках. Первые трое были арестованы в помещениях филиала банка, а Воротынцева поймали в Краснодаре, где он находился на отдыхе.

Возможно, меры, принятые в Москве, и помогут "БТА" вернуть хотя бы часть активов, утраченных по вине Мухтара Аблязова. Все же, ирония ситуации заключается в том, что банку придется поделиться добычей с вором. Более того, с другой стороны истории все складывается так, что львиная доля остается за пределами досягаемости, а некоторые кредиторы "БТА" продолжают искать, с реструктурированием или без, активы, которые можно возместить за пределами юрисдикции Казахстана. Таким образом, в конце августа текущее руководство "БТА" попыталось заручиться поддержкой французского Banque internationale de commerce (BIC), одного из кредиторов "БТА", которые, видимо, недовольны схемой реструктурирования и пытаются вернуть себе активы через свое швейцарское отделение, хотя его юридический форпост в США рухнул, в силу законодательства по защите банкротов, как сообщается в отчете Dow Jones, Daily Bankruptcy Review, от 24 августа сего года. Швейцарский филиал BIC пытается заморозить счета "БТА" в Швейцарии с целью возместить заем в размере 20 миллионов долларов США, выданный "БТА" в середине текущего десятилетия.

"БТА" утверждает, что пока его план реструктурирования остается в силе, и пока он продолжает попытки вернуть сумму порядка 12 миллиардов долларов США, украденную его бывшим президентом Мухтаром Аблязовым и его соучастниками, активы банка по всему миру должны быть защищены. Суд по делам банкротства Манхэттена, тем не менее, постановил, что правило "золотого зонта" по Главе 15 Закона США о банкротстве, предусматривающего такую защиту, применяется только к активам, либо находящимся в собственности на территории США, либо затребованного американскими кредиторами. Глава 15 - это наследие закона, принятого еще в колониальную эпоху. Его основной целью была цель политическая, по защите имущественных прав британских граждан и предприятий от иностранного захвата. Нью-Йоркский судья заявил, что сегодня было бы "абсурдом" использовать закон как глобальный инструмент в применении мест, не имеющих никакого отношения к США. "Никакой нормальный международный режим банкротства не дал бы американскому суду по делами банкротства так много нецелевой автоматической международной власти в связи с иностранным процессом", цитирует Dow Jones слова судьи Джеймса Пека.

По сути, "БТА" по-прежнему находится в состоянии неплатежеспособности, и уже объявил, что не планирует начинать выплату остатка своего непогашенного долга раньше, чем на каком-то этапе в 2012 году. Если банк не выполнит своих обязательств по схеме реструктурирования, кредиторы могут снова начать требовать свои активы. Но при этом ликвидация банка обяжет Национальный банк Казахстана выплатить денежные средства всем держателям вкладов, а этого национальная казна попросту не может себе позволить. Более того, часть дел банка, приобретающая все большую важность, приходится на общественный сектор. На текущий год Казахстан уже имеет дефицит национального бюджета в размере 803,6 миллиардов тенге, то есть свыше 4 миллиардов евро и порядка 5,3 миллиардов долларов США, и это только на текущий год - показатель в два раза превышает дефицит 2009 года, и составляет 4,6 процентов от внутреннего валового продукта страны в годовом исчислении.

3 сентября SRI сообщило, что Алматинский "суд специальной юрисдикции" объявил, что реструктурирование долгового портфеля "БТА" "подошло к концу". "Реструктурирование помогло сократить задолженность "БТА" от 16,7 миллиардов до 4,2 миллиардов долларов, а максимальный срок выплаты был продлен от восьми до двадцати лет", говорится в новостном отчете. "БТА" выплатил кредиторам 945 миллионов долларов денежными средствами и новыми долговыми ценными бумагами, в том числе возвратными ценными бумагами на сумму 5,2 миллиарда долларов, и ценными бумагами с преимущественными правами на сумму 2,3 миллиарда долларов, по заявлению агентства. Банк выплатит кредиторам проценты на сумму 350 миллионов долларов в этом году, и еще по 680 миллионов в 2011 и 2012 году". Это может означать только то, что для того, чтобы выстоять и отогнать призрак банкротства, "БТА" непременно должен получить дополнительную финансовую поддержку. Текущие чистые убытки за второй квартал года увеличились более чем в два раза по сравнению с первым кварталом, и составили эквивалент около полумиллиарда долларов США как показывает статистика (см. таблицу), предоставленная Алматинской фондовой биржей. Акционерный капитал остается отрицательной величиной, а ее значение очень близко подошло к общей стоимости активов банка.

В различных пресс-релизах "БТА" заявляет, что ведет переговоры относительно возможного поглощения со "Сбербанком" России, в котором, как и в случае "БТА", контрольным акционером является государство. Такой ход обеспечил бы казахстанскому банку более выгодное положение, а значит, и больший шанс на возмещение утерянных активов в Российской Федерации, с возможностью поймать Аблязова и некоторых его беглых подельников посредством экстрадиции в Россию (просьбы экстрадировать их в Казахстан были отвергнуты британскими властями по причине неважной репутации Казахстана в области правоохранительной деятельности и юстиции), и судить их по российским законам. Но прежде, все же, финансовое положение банка должно быть прояснено для того, чтобы новый владелец, кто бы то ни был, точно знал, сколько именно дополнительных денег все еще нужно, чтобы соблюсти условия договора о реструктурировании - учитывая также и риск того, что некоторые кредиторы увидят для себя причины передумать, как это, судя по всему, уже сделали некоторые из них, такие, как BIC и Credit Suisse.

РЕЗУЛЬТАТЫ "БТА" ЗА ПЕРВЫЕ ДВА КВАРТАЛА 2010 ГОДА
(в миллиардах казахских тенге)

период Янв.- Март ‘10 Апр.- Июнь’10
Уставный капитал 509.131 511.281
Акционерный капитал (1721.502) (1741.085)
Стоимость активов 1946.078 1770.219
Чистый доход (35.886) (73.264)

Источник: KASE