Судебный процесс по громкому делу "Кабул банка" в Афганистане завершился, но надежды обманутых вкладчиков вернуть свои деньги не оправдались. DW попыталась выяснить подробности.

В начале марта 2013 года афганский суд вынес приговор по громкому делу о коррупции в "Кабул банке". Однако наблюдатели считают, что на скамье подсудимых оказались отнюдь не все участники махинаций, обогатившиеся за счет афганских вкладчиков и международных доноров, а само дело "Кабул банка" остается бомбой замедленного действия, заложенной под администрацией Хамида Карзая.

Быстрый успех

"Кабул банк" был основан в 2004 году и непостижимо быстро стал ведущим частным банком страны. Возглавил его Шерхан Фарнуд, который в конце 90-х годов был героем ряда публикаций в российских СМИ и считался известным игроком в покер. Тогда Фарнуд жил в Москве, где занимался бизнесом. Одновременно он проходил фигурантом по ряду уголовных дел, связанных с отмыванием денежных средств.

Как сообщалось на сайте сеntrasia.ru, несколько человек по этим делам были осуждены, но Фарнуд уехал из России в Объединенные Арабские Эмираты, а затем появился в Кабуле, где стал председателем совета директоров "Кабул банка". Его телохранителя Халила Фирози назначили генеральным директором этого учреждения.

Шерхан Фарнуд Банку сопутствовал успех. В 2010 году число его вкладчиков превысило один миллион человек, что для слаборазвитой афганской банковской системы считается весьма значительным показателем. Как говорит афганский экономист Наджиб Азизи, "Кабул банк" вышел в авангард банковского дела в Афганистане благодаря усилиям политической элиты в Кабуле. Ведь госслужащие, военные, полицейские получали зарплату только в "Кабул банке". Оплата за воду и электричество тоже осуществлялась только через этот финансовый институт.

Получить такое право можно по решению государственных органов, в том числе Национального банка. Стоит отметить, что акционерами "Кабул банка" в конце 2000-х годов были брат президента страны Махмуд Карзай и брат вице-президента Афганистана Мохаммад Фахим. В афганской прессе их называют фактическими совладельцами банка.

Наблюдатели указывают и на то, что именно этот банк играл важную роль в финансировании "политических проектов" самого Хамида Карзая, в том числе предвыборных кампаний 2009 года, когда в Афганистане проходили президентские выборы, и 2010 года, когда состоялись парламентские выборы. Возможно, эти обстоятельства могли быть решающими в предоставлении банку государством столь широких возможностей.

Громкое падение

Но в сентябре 2010 года разразился скандал - выяснилось, что "Кабул банк" находится на грани банкротства. Это грозило крахом всей финансовой системе Афганистана. Вскоре в СМИ появились сообщения о том, что Фарнуд и Фирози были уволены и задержаны правоохранительными органами. Чтобы предотвратить кризис, который могло повлечь за собой банкротство "Кабул банка", управление им взял на себя Национальный банк ИРА. Финансовый институт был переименован в "Новый Кабул банк".

Сейчас уже более или менее известно, в чем заключалась основная деятельность "Кабул банка". В конце 2012 года независимая комиссия по борьбе с коррупцией, в состав которой вошли три афганских и три зарубежных эксперта, обнародовала подробный отчет на эту тему. Выяснилось, что руководство банка с помощью разных схем вывело за рубеж и разместило в виде личных активов около 935 миллионов долларов - примерно 5 процентов всего афганского ВВП.

Согласно отчету, деньги вкладчиков, зарплаты госслужащих аккумулировались в "Кабул банке", а затем уходили на счета в Туркмении, Казахстане, России, Китае, Турции, США, Великобритании, Швейцарии - всего в списке указаны около 20 государств. Более 90 процентов из украденных 935 миллионов были присвоены дюжиной человек, говорится в отчете. Схемы использовались разные: от выдачи псевдокредитов физическим лицам и предприятиям (часто существующим только на бумаге) через подставные фирмы до создания банком собственной авиакомпании Pamir Airways, на самолетах которой вывозили банкноты, спрятанные в контейнерах с едой для пассажиров.

Расследованию помешали политики

Из украденных денег, согласно сообщению агентства dpa, пока удалось найти около 135 миллионов долларов. Почти 20 сотрудников банка были признаны виновными и осуждены. Фарнуда и Фирози приговорили к пяти годам лишения свободы и обязали вернуть суду около 820 миллионов долларов.

Клиенты "Кабул банка" в очереди за своими деньгами Но, по словам афганского журналиста Фахима Дашти, афганцы прекрасно понимают, что настоящего расследования пока не было. Этому помешали политики, поскольку в деле "Кабул банка" важную роль играют такие люди, как родственники президента и вице-президента страны. В списке обвиняемых их не было, а деньги обманутых вкладчиков, которые попали к ним, пострадавшим так и не вернут, полагает журналист.

На сайте Афганистан.ру приводится заявление главы судейской коллегии по делу "Кабул банка". В нем говорится, что Махмуд Карзай и Мохаммад Фахим пока даже не погасили свои официальные долги перед самим банком. Речь идет о девяти и трех миллионах долларов соответственно.

"Политическая элита делает все, чтобы выставить организаторами махинаций не тех, кто на самом деле за ними стоит", - утверждает экономист из кабульского университета Наджиб Азизи. Но, добавляет Фахим Дашти, рано или поздно дело будет раскрыто, и в интересах Хамида Карзая сделать это, пока он занимает пост президента, пусть даже речь идет о его брате и брате вице-президента. "Иначе в долгосрочной перспективе ему самому это может выйти боком", - подытожил афганский журналист.

Дата: 12.03.2013
Автор: Сандра Петерсман, Виталий Волков