криминология американской жизни

Владимир Овчинский

В наши дни Америка и Китай редко сотрудничают в чем-либо. Во время трехдневного визита в Пекин и Шанхай, который начинается 24 апреля 2024 года, госсекретарь США Энтони Блинкен будет оказывать давление на принимающую сторону, чтобы она прекратила отправку материалов, связанных с оружием, в российскую оборонную промышленность.

Кроме того, две страны недавно решили усилить взаимную поддержку в другой области: борьбе с отмыванием денег. В апреле 2024 года они запустили новый двусторонний форум для обсуждения этой проблемы.

Попытка Америки сделать Китай виновным в своих внутренних проблемах

The Economist в статье "Как китайские сети очищают грязные деньги в огромных масштабах" (22.04.2024) отмечает, что в последние годы угроза "грязных денег" для США возросла, "чему способствовали подпольные китайские сети, оснащенные новыми технологиями, которые позволяют отмывать грязные деньги за считанные минуты".

"Для транснациональных преступных группировок по всему миру эти теневые "банки" становятся предпочтительными финансистами. Их подавление требует переговоров между двумя великими державами. По крайней мере, в этом они согласны.

В Америке угроза является вопросом жизни и смерти. За 12 месяцев до ноября 2023 года более 105 000 американцев погибли в результате передозировки наркотиков, в основном фентанила и других синтетических опиоидов, ввезенных контрабандой в страну из Мексики. Это в два раза больше погибших, чем в году, закончившемся в ноябре 2015 года. Китайские подпольные банки играют в этом решающую роль, позволяя мексиканским картелям отмывать свои доходы быстро и с очень низкими затратами.

В статье, опубликованной в 2021 году журналом American Intelligence Journal, Вирджиния Кент из Госдепартамента и Роберт Гей из Национального университета разведки в Мэриленде написали о "бескровном перевороте", совершенном китайскими организациями, занимающимися операциями с деньгами, отметив, как в последние годы они в значительной степени вытеснили в Мексике отечественные сорта, которые ранее использовались для этой цели. Авторы (выражая свое личное мнение) назвали этих китайских операторов "новым и более опасным противником отмывания денег".

Американское правительство бьет тревогу. В своей "Национальной оценке риска отмывания денег" от 2022 года Министерство финансов США подчеркнуло причастность Китая к незаконному финансированию, заявив, что торговцы наркотиками все чаще используют его. В последнем подобном отчете, опубликованном в феврале 2024 года, говорится, что китайские организации по отмыванию денег с тех пор стали "более распространенными" и теперь являются "одними из ключевых игроков, профессионально занимающихся отмыванием денег в Соединенных Штатах и ​​во всем мире".

Власти других государств тоже подключились к борьбе с отмыванием. В 2019 году Европол, полицейское агентство Европейского Союза, заявил, что отмывание денег азиатскими преступными группировками, особенно китайскими, представляет "растущую угрозу для Европы".

Европол назвал китайские банды "чрезвычайно гибкими", заявив, что они распоряжаются "существенными доходами" от разнообразной преступной деятельности на континенте. В январе Управление ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН) сообщило о происходящей "революции" в "подпольной банковской архитектуре" Юго-Восточной Азии, охватывающей все: от казино до криптовалют. Подробности, которые он предоставил, позволяют предположить, что китайские банды были на передовой".

"Обеспокоенность Китая также очевидна. Его беспокоит канал, предоставляемый подпольными банками для уклонения от строгого валютного контроля страны (бегство капитала, даже законными способами, является постоянной головной болью: см. диаграмму). Материковому китайцу не разрешается высылать из страны более 50 000 долларов в год. Для многих богатых китайцев этого далеко не достаточно.

Китайцы часто обращаются к незаконным финансистам не для отмывания денег, а для перевода части своего богатства за границу. Некоторые из них являются преступниками, в том числе коррумпированными чиновниками, которые хотят спрятать свои незаконные доходы где-нибудь вне досягаемости китайской полиции.

У них есть повод для беспокойства: лидер Китая Си Цзиньпин ведет жестокую войну против взяточничества. В 2022 году Верховная народная прокуратура Китая заявила, что усилия по борьбе с отмыванием денег являются частью "крупной национальной стратегии по поддержанию политической и финансовой безопасности страны". По данным государственных СМИ, Китай работает над крупнейшими изменениями в своем законе о борьбе с отмыванием денег с момента его вступления в силу в 2007 году. Они, вероятно, будут включать новые положения, касающиеся криптовалют, торговля которыми была полностью запрещена в Китае три года назад".

"Несколько факторов значительно усложняют решение этой проблемы. Прежде всего, это быстрая эволюция многовековой культуры неформального банковского дела, основанной на так называемой системе фейцянь ("летающие деньги"). Его происхождение не имеет ничего общего с преступностью. Это началось как способ для трейдеров рассчитаться по счетам без необходимости носить с собой наличные на большие расстояния. Подобно системе "хавала" , популярной на Ближнем Востоке и в Южной Азии, фейцянь зависит от доверия: сумма денег, обмениваемая двумя сторонами в одном месте, соответствует эквивалентной транзакции в другом.

В Китае, особенно среди предприятий на побережье, фейцянь по-прежнему широко используется как способ быстрого заключения международных сделок без обременения бюрократическими банками. Китайские рабочие за рубежом часто используют такие методы для отправки денежных переводов домой. Практически повсеместное использование китайцами WeChat, приложения для обмена сообщениями, которое часто связано с банковскими счетами людей, дало мощный импульс системе фейцянь .

Эпидемия опиоидной зависимости в Америке дала ей дополнительный импульс. Часть миллиардов долларов денежных средств, полученных от спроса на наркотики, со значительным риском контрабандой вывозится обратно в мексиканские картели. Часть средств передается мексиканским отмывателям денег, которые взимают высокие комиссионные: обычно от 8% до 12%, согласно упомянутому докладу Кент и Гея. Китайские отмыватели предлагают гораздо более дешевый вариант, даже практически бесплатный.

Это стало возможным как благодаря системе фейцянь, так и огромным потребностям китайцев, желающих получить доступ к большему количеству долларов, чем позволяет их правительство. Китайские отмыватели денег забирают деньги от продажи наркотиков и продают их за юани с высокой прибылью: фейцянь позволяет покупателю в Америке отправлять указанный эквивалент в юанях со своего банковского счета в Китае на один или несколько счетов в Китае, контролируемых отмывателями. Поскольку деньги не пересекают границы, американским следователям чрезвычайно трудно обнаружить такой обмен. Суммы часто разбиваются на более мелкие суммы, которые также не привлекают внимания китайских правоохранительных органов. Затем юань в Китае может быть использован для покупки товаров, которые отправляются в Мексику и продаются за песо, которые передаются картелям. Этот процесс настолько эффективен, что доставка песо происходит практически мгновенно после получения грязных долларов.

Торговцы людьми в Европе тоже подхватывают эту идею. В октябре 2023 года полиция Италии арестовала 33 человека по подозрению в отмывании более 50 миллионов евро (53 миллиона долларов) для торговцев наркотиками, включая "Ндрангету", итальянскую мафиозную банду, которая контролирует большую часть многомиллиардного кокаинового бизнеса Европы. Среди задержанных было семь граждан Китая. Итальянский офицер, руководивший операцией, предположил информационному агентству Reuters, что сумма, с которой справились предполагаемые отмыватели, вероятно, была намного больше, чем удалось обнаружить полиции. Также в том же месяце полиция Италии и Испании арестовала 78 человек по подозрению в участии в сети по торговле каннабисом. Европол сообщил, что в синдикате участвовали люди нескольких национальностей, в том числе албанцы и марокканцы. Платежи за поставки наркотиков осуществляли китайские банкиры через фейцянь.

По данным УНП ООН, правительства Юго-Восточной Азии сталкиваются с "беспрецедентными проблемами" со стороны транснациональной организованной преступности. Сингапур в последние месяцы потряс крупнейший скандал с отмыванием денег. Он включал конфискацию или замораживание более 2 миллиардов долларов, находящихся на банковских счетах или в качестве активов, таких как роскошная недвижимость, автомобили и золото. В апреле 2024 года суд Сингапура вынес приговор двум из десяти граждан Китая (у некоторых из них были и другие паспорта), арестованных по этому делу. Пара приговорена к 13 месяцам и 14 месяцам тюремного заключения. У одного конфисковано имущество на сумму более 120 миллионов долларов.

УНП ООН заявляет, что организованная преступность в регионе процветает благодаря "рекордным уровням" производства синтетических наркотиков в "золотом треугольнике" Лаоса, Мьянмы и Таиланда. Их обслуживают быстрорастущие подпольные банковские сети, которые используют казино, платформы онлайн-ставок и криптовалюты для отмывания денег торговцев людьми. Усилия Китая по предотвращению доступа своих граждан ко всему этому (например, предупреждение о том, что посещение казино за границей может быть сочтено китайской полицией незаконным) не решили проблему. "Никогда не было так легко организовать онлайн-казино с ограниченными техническими знаниями и накладными капиталами, независимо от законов об азартных играх в конкретной юрисдикции", - заявили в УНП ООН.

Также легко связаться с китайскими брокерами. Предложения их услуг изобилуют в социальных сетях, таких как Facebook* и WeChat. Подпольные банкиры (часто называемые в Интернете чедуи или кортежами) используют такие интернет-платформы для вербовки людей в качестве "денежных мулов", как известны те, кто позволяет использовать свои банковские счета для отмывания денег. Они часто нацелены на китайских студентов за рубежом, которые могут быть привлечены комиссиями и не подозревают о риске быть пойманными полицией или мошенничеством. В декабре Европол объявил, что выявил около 11 000 мулов и 500 вербовщиков в 26 странах, что привело к аресту более 1000 человек по всему миру.

В 2022 году полиция Китая начала трехлетнюю кампанию против отмывания денег, в результате которой в суд на данный момент обратились более 2300 человек. Одно дело, о котором было объявлено в декабре, касалось ареста 74 человек в 17 администрациях провинциального уровня по подозрению в совершении сделок в стиле фейцянь на сумму около 16 миллиардов юаней (2,1 миллиарда долларов). Утверждается, что они переводили деньги через более чем 1000 банковских счетов, средний дневной оборот каждого из которых составлял 3 миллиона юаней. Это верхушка айсберга: Америка заявляет, что ежегодно через Китай проходит более 150 миллиардов долларов незаконных доходов.

О соглашении Китая с Америкой об активизации сотрудничества в борьбе с отмыванием денег было объявлено министром финансов Америки Джанет Йеллен во время визита в Пекин в начале апреля 2024 года. США, по ее словам, "не сможет сделать это в одиночку". Она сказала, что слабость режимов финансового регулирования в Китае и других странах помогает преступным группировкам, занимающимся всем, от торговли людьми до мошенничества".

Истинные причины взрыва наркопотребления в США

В науке криминологии давно известно, что такие социальные болезни как наркомания порождают не способы оплаты наркотиков, а состояние общества, которое делает людей наркоманами, желающими с их помощью уйти от действительности.

Лауреат Нобелевской премии экономист Джозеф Э. Стиглиц в статье в The Atlantic "Свобода для волков" (22.04.2024), написанной по его последней книге "Дорога к свободе" делает вывод о том, что "неолиберальная ортодоксальность утверждает, что экономическая свобода является основой всех остальных видов. Эта ортодоксальность не только ложна. Она пожирает саму себя".

"Примечательно, что, несмотря на все неудачи и неравенство нынешней системы, так много людей по-прежнему поддерживают идею неограниченной экономики свободного рынка. И это несмотря на ежедневные разочарования, связанные с общением с медицинскими, страховыми компаниями, компаниями, выпускающими кредитные карты, телефонными компаниями, арендодателями, авиакомпаниями и всеми другими проявлениями современного общества. Когда возникает проблема, известные люди советуют рядовым гражданам "оставить ее на усмотрение рынка". Им даже сказали, что рынок может решить проблемы, которые, как можно было подумать, потребуют действий и координации всего общества, более широкого понимания общественного блага и некоторой меры принуждения. Это чисто принятие желаемого за действительное. И это только одна сторона сказки. Другая сторона заключается в том, что рынок эффективен и мудр, а правительство неэффективно и хищно.

Образ мышления, однажды созданный, трудно изменить. Многие американцы до сих пор считают Соединенные Штаты страной возможностей. Они по-прежнему верят в то, что называют американской мечтой, хотя на протяжении десятилетий статистика рисовала более мрачную картину.

Уровень абсолютной мобильности доходов, то есть процент детей, которые зарабатывают больше, чем их родители, неуклонно снижается со времен Второй мировой войны".

"Неограниченные рынки создали или помогли создать многие центральные проблемы, с которыми мы сталкиваемся, включая многочисленные проявления неравенства, климатический кризис и опиоидный кризис. А рынки сами по себе не могут решить ни одну из наших больших коллективных проблем. Они не могут справиться с масштабными структурными изменениями, которые мы переживаем, включая глобальное потепление, искусственный интеллект и перестройку геополитики".

"Последствия неолиберализма частично указывают на причину: в частности, на растущее неравенство в доходах и богатстве, а также на поляризацию, вызванную средствами массовой информации. Теоретически экономическая свобода должна была стать фундаментом политической свободы и здоровья демократии. Обратное оказалось правдой. Богатые и элиты имеют непропорционально большое право голоса в формировании как государственной политики, так и социальных нарративов. Все это приводит к тому, что у небогатых людей усиливается ощущение, что система сфальсифицирована и несправедлива, что еще больше затрудняет устранение разногласий.

По мере роста неравенства доходов люди оказываются в разных мирах. Они не взаимодействуют. Большой объем данных показывает, что экономическая сегрегация расширяется и имеет последствия, например, в отношении того, что каждая сторона думает и чувствует по отношению к другой. Беднейшие члены общества видят, что мир настроен против них, и отказываются от своих стремлений. У самых богатых развивается чувство своих прав, и их богатство помогает гарантировать, что система останется такой, какая она есть.

Средства массовой информации, включая социальные сети, являются еще одним источником разногласий. СМИ, все больше и больше находящиеся в руках очень немногих, обладают огромной властью формировать общественные нарративы и играют очевидную роль в поляризации. Бизнес-модель большинства средств массовой информации влечет за собой разжигание разногласий.

Компании, занимающиеся социальными сетями, обнаружили, что привлечь внимание посредством гнева выгодно. Сайты социальных сетей могут разрабатывать свои алгоритмы, чтобы эффективно определять, на кого ориентироваться, даже если это означает предоставление разной информации разным пользователям".

"Неолиберализм подрывает устойчивость демократии, что является противоположностью тому, что предполагали или утверждали Хайек и Фридман. Мы создали порочный круг экономического и политического неравенства, который дает больше свободы богатым и оставляет меньше бедным, по крайней мере, в Соединенных Штатах, где деньги играют такую ​​большую роль в политике".

"Возможно, нам не следует удивляться тому, куда приземлились США. Сейчас эта страна настолько разделена, что даже мирная передача власти затруднена, где ожидаемая продолжительность жизни самая низкая среди развитых стран и где мы не можем прийти к согласию относительно истины или о том, как ее лучше всего установить или проверить. Теорий заговора предостаточно. Ценности Просвещения должны подвергаться пересмотру каждый день.

Есть веские причины для беспокойства по поводу устойчивости американской формы эрзац-капитализма и несовершенной демократии. Несоответствие между высокими идеалами и суровой реальностью слишком велико. Это политическая система, которая утверждает, что ценит свободу превыше всего, но во многом построена таким образом, чтобы отрицать или ограничивать свободы многих своих граждан".

***

Вот такие выводы делает выдающийся экономист о болезнях современной Америки, в том числе и о всплеске наркомании. И причины этого, как видим, не в зловредной деятельности Китая.

*социальная сеть компании Meta, признанной экстремистской и запрещенной в РФ